Tuyên bố về chính sách tuân thủ cấm vận, trừng phạt liên quan đến quốc gia Nga tại VPBank | VPBank

Tuyên bố về chính sách tuân thủ cấm vận, trừng phạt liên quan đến quốc gia Nga tại VPBank

Trong những năm gần đây, liên quan đến chiến sự giữa Nga với Ukraine, Mỹ và Liên minh Châu Âu (EU) liên tục cập nhật, điều chỉnh các chính sách cấm vận trừng phạt và kiểm soát xuất khẩu (sau đây gọi chung là chính sách cấm vận) áp đặt lên quốc gia Nga theo hướng ngày càng thắt chặt.

Đặc biệt, phạm vi các chính sách cấm vận/trừng phạt của Mỹ đối với Nga còn được mở rộng áp dụng đối với cả các cá nhân/tổ chức ngoài Mỹ (non-U.S person). Cụ thể, nếu thực hiện các giao dịch/hoạt động kinh doanh vi phạm các chính sách cấm vận do Mỹ áp đặt lên Nga, các cá nhân/tổ chức ngoài Mỹ có khả năng phải đối mặt các rủi ro nghiêm trọng về tài chính, pháp lý, uy tín như (i) bị phong tỏa và không thể nhận/thu hồi các khoản tiền thanh toán trong giao dịch kinh doanh, bị áp dụng các khoản tiền phạt lớn; (ii) bị áp dụng các biện pháp trừng phạt kinh tế khác bao gồm cả việc bị đưa vào danh sách cấm vận trừng phạt dẫn đến bị loại khỏi các thị trường kinh doanh quốc tế và mất quyền tiếp cận các nguồn tài nguyên và công nghệ quan trọng; (iii) ảnh hưởng đến uy tín của cá nhân/tổ chức trên thị trường, dẫn đến mất mất cơ hội kinh doanh và lợi nhuận.

Vì vậy, để giảm thiểu các rủi ro nêu trên cho chính Khách hàng, VPBank khuyến nghị các khách hàng chủ động và nỗ lực xây dựng, duy trì các giải pháp nội bộ đồng bộ và toàn diện bao gồm nhưng không giới hạn:

• Thiết lập các chính sách và khẩu vị tuân thủ cấm vận trừng phạt liên quan đến quốc gia Nga và thường xuyên cập nhật, điều chỉnh để phản ánh bất kỳ thay đổi nào trong chính sách cấm vân trừng phạt;
• Xây dựng các cơ chế tra soát các bên liên quan trong giao dịch/Đối tác trong hoạt động kinh doanh với danh sách cấm vận trừng phạt, thực hiện đánh giá rủi ro và thẩm định kỹ lưỡng đối với các Đối tác kinh doanh và giao dịch trước khi thực hiện để đảm bảo không giao dịch/phát sinh hoạt động kinh doanh với các cá nhân/tổ chức trong danh sách cấm vận, trừng phạt hay vi phạm các chính sách cấm vận trừng phạt với Nga;
• Bố trí nguồn lực tuân thủ phù hợp, đồng thời truyền thông, đào tạo và nâng cao nhận thức của nhân viên để đảm bảo nhân viên nắm rõ các yêu cầu tuân thủ;

Với tư cách là một tổ chức tài chính có hoạt động kinh doanh và quan hệ hợp tác quốc tế sâu rộng, nhằm đảm bảo tuân thủ các quy định về cấm vận/trừng phạt được áp dụng – bao gồm các quy định cấm vận trừng phạt đối với Nga cũng như đảm bảo các giao dịch được thực hiện qua VPBank là an toàn, hiệu quả, tránh các rủi ro về pháp lý, tài chính, uy tín cho Khách hàng:

1. VPBank sẽ KHÔNG thực hiện bất kỳ giao dịch/hoạt động nào và/hoặc cung cấp sản phẩm dịch vụ nào cho Khách hàng mà VPBank có cơ sở nghi ngờ/nhận định việc thực hiện giao dịch/hoạt động/cung cấp sản phẩm dịch vụ đó:
   1. Liên quan trực tiếp/gián tiếp hoặc phục vụ cho lợi ích của các cá nhân/tổ chức nằm trong các danh sách cấm vận trừng phạt liên quan đến Nga và/hoặc cá cá nhân/tổ chức thuộc sở hữu trực tiếp hoặc gián tiếp từ 50% trở lên hoặc bị kiểm soát bởi các cá nhân/tổ chức nằm trong các danh sách cấm vận trừng phạt liên quan đến Nga, đặc biệt là các cá nhân/tổ chức hoạt động/từng hoạt động trong các lĩnh vực công nghệ, quốc phòng, xây dựng, hàng không hoặc sản xuất (gọi chung là the specific sectors);
   2. Vi phạm/hỗ trợ thực hiện các hành vi vi phạm các chính sách cấm vận liên quan đến Nga áp dụng lên giao dịch (bao gồm nhưng không giới hạn các vi phạm về người sử dụng cuối cùng (end-user), mục đích giao dịch, hàng hóa giao dịch, đặc biệt là các giao dịch/cung cấp dịch vụ liên quan đến các cơ sở công nghiệp – quân sự của Nga, trong đó có việc bán, cung cấp hoặc chuyển giao, trực tiếp hoặc gián tiếp, đến Nga các loại hàng hóa/sản phẩm trong danh sách “hàng hóa xác định” (gọi chung là the specified items); 
   3. Hỗ trợ các hành vi né tránh các biện pháp cấm vận trừng phạt/kiểm soát xuất khẩu với Nga thông qua việc che giấu thông tin các bên liên quan trong giao dịch, che giấu mục đích thực sự của giao dịch, v.v…;
   4. Tiềm ẩn rủi ro VPBank bị xác định là không tuân thủ các chính sách cấm vận trừng phạt/kiểm soát xuất khẩu mà các quốc gia/tổ chức quốc tế áp đặt lên Nga.
2. Đồng thời, VPBank có thể áp dụng các biện pháp bao gồm từ chối thiết lập/chấm dứt quan hệ/duy trì tài khoản, từ chối cung cấp sản phẩm dịch vụ cho Khách hàng nếu VPBank nhận định việc duy trì quan hệ/cung cấp sản phẩm dịch vụ cho khách hàng có thể gây ra rủi ro cho VPBank về tuân thủ cấm vận.

Các biện pháp nêu trên của VPBank có thể thay đổi trên cơ sở tuân thủ phù hợp với các chính sách tuân thủ cấm vận, trừng phạt áp đặt lên Nga từng thời kỳ.

VPBank mong muốn các Khách hàng cùng chia sẻ, phối hợp và nghiêm túc (i) thực hiện các cam kết và nghĩa vụ đã được nêu trong các Điều khoản và Điều kiện Giao dịch mà VPBank đã thông báo đến Khách hàng, đồng thời (ii) phối hợp cung cấp đầy đủ, trung thực các thông tin liên quan đến Khách hàng/hoạt động kinh doanh của Khách hàng và/hoặc các giao dịch/sản phẩm dịch vụ mà Khách hàng có nhu cầu sử dụng theo yêu cầu của VPBank nhằm phục vụ mục đích tuân thủ chính sách cấm vận trừng phạt áp đặt lên quốc gia Nga nêu trên.

Tham khảo Danh sách “Hàng hóa xác định” (the specified items) TẠI ĐÂY.

VPBank trân trọng cảm ơn sự hợp tác của Quý Khách hàng.